南天信息的初印象

2023-08-10 执拗蜗牛

财报是用来排除企业的,所以里面的保证不要去相信

有这个标准的无保留意见,才值得我们去看下一步

让我们看一看2021年管理层是如何看待这个行业的

总结就是政策有利,发展前景光明, “到2025年,规模以上企业软件业务收入突破14万亿元,年均增长12%以上”,然而它本身企业增长速度却没有达到这个速度,或者说企业创造的价值,从简单的一个指标来选,那就是ROE


它的主要客户:金融行业,以银行业为主

它的技术优势在哪

渠道优势在哪

网点优势在哪

南天信息行业地位,根据IDC发布的2021年度全球金融科技排行榜百强,南天信息位列第41位;在IDC发布的2021年度我国银行业IT解决方案位列第4位,同时在六大细分领域位列前三甲。 那么我为什么不去找第一,二的呢?他靠什么生存?我自己无法回答这些,在财报里也说明不了这些,我持谨慎态度


主营业务:金融行业数字化综合解决方案和服务提供商,也是国内少数同时集软件、硬件、集成服务的开发、生产、服务于一体的IT专业服务商(特别提醒:这是一个行业造假高发地带)

(一) 软件开发及服务

(二) 智能渠道解决方案

(三) 集成解决方案

(四) IT产品销售及产业互联网

(五) 创新业务(这些业务我看不懂,一般不碰,要估价也只能给很低的**)

核心竞争力分析:对接六家大型商业银行(工农中建交邮),占33.48%分别是工农建交覆盖所有的政策性银行、六家大型商业银行(工农中建交邮)、大多数全国性股份制商业银行和大量农信、城商、农商行和一批大型保险公司,前五名采购总额占39.03%,有没有一种可能那就是如果失去这个,公司业务失去近一半,公司是否有定价权,它不是行业第一,也就是它是被动接受的(从其低利润率可以看出)

还有这种需要大量投入资金才能产生低利润

单位:元


2021

2020

薪酬

平均每人

金额

占比

金额

占比

2021年(7238人)

2020年(6454人)

2021年(15.79万)

营业收入合计

55.92亿

100%

42.39亿

100%

11.43

10.06

2020年(16.42万)

软件开发及服务

17.01亿

30.43%

16.22亿

38.28%

这业务量增加,薪水却减少,是不是有点说不过去啊

智能渠道解决方案

2.64亿

4.73%

3.51亿

8.3%




集成解决方案

23.49亿

42.01%

22.13亿

52.22%




IT产业销售及产业互联网

12.46亿

22.28%

0.08亿

0.19%




其他

0.3亿

0.55%

0.42亿

1.01%




从2020年来看集成解决方案为所有业务中的主营业务占比52.22%,研发投入2021年3.46亿,2020年3.08亿,而利润呢?2021年1.19亿,2020年1.33亿,增产不增利润还减,如果没有进行这些研发投入是不是不会产出,高投入,低产出,这样的企业,你喜欢吗?

应收账款减值计提条件宽松

2021年薪酬政策:根据企业经济效益情况, 制定工资总额增长目标,落实执行以效益增长决定增长范围、以效率调节增长幅度、以水平调控增长目标的工效联动机制。(发生改变了,但不能把平均值降下来吧)

2020年薪酬政策:根据公司总体发展战略规划,结合行业发展特点,公司持续优化现行的薪酬管理体系,使员工的收入与其所在的岗位价值、个人能力及员工绩效紧密联系;坚持以外部公平、内部公平和个人公平为价值导向,更好地吸引人才、稳定人才、激励人才;完善中长期激励机制,充分调动公司各级管理人员及骨干员工的主观能动性和积极性。

这业务量增加,薪水却减少,是不是有点说不过去啊

这里面有我的疑问,我自己无法说服我自己,所以我选择远离,存货和应收账款占比,计提条件宽松,且软件类存货的价值对于我这个外行的人而言,那是老虎吃天,无从下嘴,感觉是不想让我们看懂他,这是我的初印象(这个只是我个人的偏见,存在错误,如果是想赚企业成长的钱话,这家企业只会让人投入更多的钱,产出小的可怜的利润,还不是可以拿出来的,只是以存货和应收账款体现在账面上)

【以上只是个人偏见,存在错误,请**思考,保护好自己的钱袋】


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