券商“一哥”不靠谱,富安娜不幸被惊天暴雷砸到了

2022-12-20 包不同



昨天财经圈都在讨论两件事,一件事是华为任正非用一家不上市的公司影响了全国4000多家上市公司股价。另一件事就是证券一哥中信证券也不靠谱了,发生了让客户收不回投资款的不靠谱事件。今天,我们就从这起“不靠谱”事件的受害者富安娜讲起。


01


富安娜被暴雷砸到了



8月23日早间,A股上市公司富安娜发布公告称,公司委托中信证券购买的富安1号产品,到期内却未收到收益到期兑付。富安1号是固定收益类理财产品,富安娜于 2021 年 3 月 19 日购买 ,购买金额为1.2 亿元,期限 12 个月,该产品截至本公告日,公司共计收到产品本金 1350 万元,剩余产品本金 1.065亿元及投资收益到期未兑付。



富安娜作为一家A股上市的家居企业,成立于1994年,是一家集研发、设计、生产、营销和物流于一体的综合性家居企业。



从企业收益来看,富安娜并非是一家暴利企业。今年上半年营收13.35亿元,净利润为2.11亿元。如果1个多亿的本金无法收回,意味着——上半年一半的净利润白干了。


富安娜表示,投资资金延期兑付或存在部分损失的风险,公司在2022年半年报中已将该产品账面盈余部分875万元计提公允价值变动损失。


但是受此影响,截至目前,富安娜股价微跌,报7.08元/股,市值为58.73亿元,已跌破稳定的60亿元市值大关。



在此情况下,相关投资者也发出质疑,这到底是谁的责任?


02


这个雷到底是谁的锅


根据界面新闻的报道,富安1号“暴雷”的底层产品大概率是博雅城。富安娜在公告中表示,博雅城项目债务人浙江蓝德置业发展有限公司早已实质违约,且2019年和2020年**报告均被中汇会计师事务所出具保留意见。



虽然此底层产品早有违约,但是不可否认,在此次暴雷事件中,富安娜和中信证券都有责任。


作为投资方的富安娜,未能及时公布这笔重大违约,有负投资者受托责任。一方面,根据8月23日的公告可知,这笔投资收益在5个月前就已经到期,但是富安娜却迟迟未进行披露,另一方面,这项底层产品早在2019年就已经有问题,为何在2021年3月,富安娜还要购买这款的有风险的理财产品。


而作为资管方的中信证券责任似乎更难言说,作为一家国内头部券商公司,在帮客户管理资本的时候,除了那1.065亿元的剩余本金及投资收益到期未兑付外,还有2000万元的货币基金。根据通报可知,作为客户的富安娜根据理财产品年报,为降低风险,多次沟通要求中信证券先行兑付2000万元货币基金,但中信证券仅在2022年4月14日兑付1350万元给我司,未兑付的650万元货币基金中信证券未做出合理解释。


03


双重信任危机的考验



而这次暴雷,对富安娜更多的是投资理财信任的危机考验


虽然富安娜表示,在获悉富安1号产品逾期情况后,公司基金采取行动,成立了由总经理牵头的专项工作小组,积极向中信证券了解情况,并督促其尽快履行合同义务。同时,富安娜还多次通过函件、电话、**、现场会议等方式与中信证券沟通相关事项,就目前情况及后续的兑付安排进行反复沟通,富安娜敦促中信证券尽快处置富安1号底层资产,尽快做出兑付的实际行动及后续兑付安排。


但是,据不完全统计,富安娜曾投资过多种理财产品。2019年至今,富安娜持有理财产品近30个,认购金额合计约20亿元。这其中,认购的券商理财13.2亿元,占比超六成;银行理财2.8亿元,基金专户2.1亿元,信托1.8亿元,投资公司0.3亿元。上述理财产品平均收益率在3.41%-3.89%。


这个平均收益率并不算高,和银行定期存款利率相差不大,但理财产品的风险却远远不同。按3.41%-3.89%的平均收益率,若此次富安娜剩余1.07亿元的本金都不能完全收回,那这几年的理财全属于“玩了个寂寞”。


在投资者交流平台,就有投资者公开表示“富安娜拿着10几亿元的资金理财,虽然财务账面上投资收益为正,但如果算上投资理财的公允价值变动,这几年都是负的,连银行活期利率都没跑赢。”

而与此同时,对于中信证券而言,也陷入了信任危机,虽然理财产品具有一定风险,但是在3.41%-3.89%的收益下,还出现暴雷事件,是理财经理的个人问题,还是公司内控机制出现问题,对于此可能需要中信证券做进一步说明,另外,关于未兑付的650万元货币基金可能需要中信证券做进一步的解释。


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