人社信息化SaaS龙头——德生科技初显垄断能力

2023-04-21 题材价值投机

德生科技社保信息化SaaS核心逻辑简要回顾

从今年开始,公司很多投标项目都开始由银行付费,客户群体正在逐渐市场化。德生的商业逻辑已越来越清晰:通过为个人和机构打造更多应用场景,拿下城市社保卡运营权,只要老百姓的卡里有钱,德生就可以有无数种收费模式。公司可能在市场宣传上把业务模式局限于G端,但实际上目前很多运营服务类业务如城市就业服务业务、政府补贴发放业务、政务大数据业务,已经在逐渐跳开政府,公司也将在这方面加强宣传引导,使市场更了解德生的业务模式背后巨大的市场空间。

虽然商业银行对个人用户有专门的资金数据管理后台,但部分大型银行很少有三、四线城市的用户数据,这部分用户大多没有***,***多为农村商业银行,这类用户数据相对薄弱。所有银行都希望用户数据能够更加精准、全面,且银行对数据的需求不仅看用户背后的金融数据有多强或者背后的资产贡献有多大,更多用于风控和信用评估体系。德生的数据包含了农村人口的金融数据和消费习惯,恰好形成互补,对于银行是能充分体现其价值的,也是商业银行的核心发展方向。公司的个人画像不只补贴发放一个来源,还包括就业情况、参保信息等,社保缴纳数据是最真实的个人财务数据,与个人消费记录等数据相比,更真实、更有深度、价值更高。公司的变现模式正在逐渐成熟,总体趋势上,政府鼓励挖掘数据价值,我们已引入与数据安全相关的高科技技术来保障隐私安全

德生作为社保民生综合运营服务商,深耕社保行业二十几年,已形成较高的服务壁垒,能助力政府为个人提供定制化精准服务,并通过服务实现政府的更高效管理;公司跟阿里、**、华为等大型企业其实是一种协同互补的合作关系,各自发挥优势,不存在冲突和竞争。公司和华为在“以社保卡为载体的居民服务一**”业务上已有试点合作,作为华为在“居民服务一**”领域的重要合作伙伴,未来双方将继续夯实伙伴合作基础。华为云底座能力及区位资源,与德生社保行业优势及运营服务经验强强联合,将有力推动双方在人社、政务服务等相关领域的应用创新和深度合作,共同拓展“居民服务一**”场景应用,助力政府实现全面数字化生态管理和服务。并在全国各地推广**。

公司的变现途径不一定要向此类中低端客户收费,可以从B端收费。很多商业银行尤其是国资银行长期以来的金融主体是高端客户,中低端客户市场尚待挖掘。德生作为与政府深度合作的服务商,累积的公民法人数据标签可以作为这些中低端用户的信用加分项,目前已有商业银行有意向与德生合作;再如城市就业服务业务,公司通过向人力资源公司输出企业与求职者的大数据精准匹配结果,向B端客户收费;另外非银行类金融机构也希望利用德生的大数据平台,丰富用户的政务类标签,未来将实现更多的应用场景。

公司定位于社保民生综合运营服务商,为各种与社保有关及由社保衍生的政务服务提供场景建设和运营服务, 如:公司正在尝试通过大数据 SaaS 服务模式实现就业管理, 为个人提供精准就业服务;再如信用就医业务,省去传统就医 需经过的“挂号、检查、取药”三个排队环节,参保人通过身 份认证后,直接享受“医后付”服务,这也是典型的SaaS服务模式;以及公司结合人社部门及百姓的需求,以知识运营为核心,形成的一套标准化、规范化的 C 端智能客服业务,能精准服务到每一位参保人。

德生前期主要通过制发社保卡及部署终端设备,打通政府与群众之间信息和金融通道;目前已进入社保卡应用场景发展阶段,通过丰富个人使用社保卡的应用场景,向G端和B端收费;未来通过科技赋能金融、科技赋能社保,最终产生一些针对C端客户的定制化精准服务。

由此,公司通过打造更多的应用场景 并积累数据,助力政府为个人提供定制化精准服务,公司收入结构也将逐步发生变化,SaaS服务模式会越来越清晰。

德生科技围绕人社信息发展速度加快

通过能力范围内可查2019年至今,德生科技公开中标信息中农村电商与智慧就业发展较快,并且中标金额相对较大。

德生科技社保领域已具备初步垄断性

安徽是人口大省,整个省份从制卡、设备、**开发、维护、全都选择德生科技,并且走的单一采购来源。安徽发卡非常积极,首先是三代社保卡免费刷卡游览景点,比如宣城每个景区的景点,刷社保卡可以免费旅游。为了**办卡,银行在景区门口给你办社保卡,办了就直接拿社保卡免费旅游。通过公开招标信息基本可以确定德生科技完全垄断安徽省社保领域市场,

单一招标来源理由如下:

因本项目时间紧急且设备涉及到**兼容性问题,经市分公司爱委会研究决定采用单一来源采购方式实施。

因池州市社保**仅接入广东德生科技股份有限公司生产的社保卡发卡设备,为与德生社保卡自助发卡一体机配套使用,须采购广东德生科技股份有限公司供应的社保自助拍照一体机。为保证原有采购项目一致性或者服务配套的要求,本次采购拟采用单一来源采购方式,邀请广东德生科技股份有限公司参与定向谈判。

采购1台社保自助拍照一体机,要求能与德生社保卡自助发卡一体机配套使用。

我市社保卡管及微信运维服务项目从2013年上线以来一直是广东德生科技股份有限公司开发建设并维护,为保持项目的安全性、稳定性及连续性,建议由该公司继续承接本项目。

目前蚌埠市人社局推荐广东德生科技股份有限公司为合作制卡商,且其是唯一在人社局驻点的服务商,故其进行定向谈判。根据《我国邮政储蓄银行安徽省分行采购管理办法(2021年版)》相关规定,符合第三十条,有下列情形之一的货物、工程和服务采购项目,按照采购管理内控审批权限规定完成方案审批后,可实行单一来源采购:(一)只能从唯一供应商处采购的。

社保卡单卡招标虽同比大幅增长,但目前***息仍较少,难以精准量化

目前全国各地已经开始紧锣密鼓的准备民生一**发卡活动,公司已在安徽、广东、海南、河南、江苏、四川、**等近20个省级行政区发行了第三代社保卡,但是公开招标较多的省份目前是安徽、广东和江苏这三个省份,且也并非所有招标披露,难以精准量化业绩。因此只能通过当前公开中标信息分析市场竞争格局。

德生科技的优势在于社保卡的每一个环节他都有产品,并且基本是产品**最高,但是总是能入围,第一第二中标人,综合实力非常强,因此有一定的议价能力,而友商需要通过降价竞争才有可能入围,当初过会时***还问了为什么德生科技46%毛利率远高于同行平均28%,从招标来看这是明摆着不需要去回答的事情,并且随着德生科技人社信息化SaaS的建设,德生科技毛利率会不断得到提高。

同时从目前中标情况来看,德生科技在社保卡的制卡、发卡设备、服务设备等一系列设备中标中都处于领先位置,从地域分布来看,德生科技基本全国各地都有中标,目前看市场友商竞争力较强的是楚天龙,但是有楚天龙竞标的基本都有德生科技中标,而很多地方德生科技竞标环节中没有楚天龙,因此德生科技市场开拓非常宽。综合目前的友商——楚天龙、易联众、雄帝科技、天喻信息和东港股份来看,德生科技三代社保卡发行已经基本覆盖全国大部分省份,远超友商。

德生科技公开中标信息




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